El flujo de fondos
Claro, nos faltó un detalle que tiene que ver con el tiempo. Si las salidas de dinero se producen el 1º de enero y las entradas el 31 de diciembre entonces en lugar de "fenómeno" vamos a decir "estamos en el horno". Eso se debe a que no hay coordinación, no "calzan", los tiempos de ingreso con los tiempos de egresos.
El ejemplo, que resulta pavo de tan sencillo y exagerado que es, tiene la virtud de mostrar claramente lo que es un problema de flujo de fondos, es decir, montos y tiempos de los ingresos comparado con montos y tiempos de los pagos. El problema de la Municipalidad es que el flujo de fondos actual "no cierra", y eso se origina en la deuda que, en total, es de unos $ 7 millones pero..., ¡ojo!..., el problema ahora no es el total de la deuda, tampoco lo son todas las deudas.
Entre esos $ 7 millones están los $ 900 mil que se le deben a la Provincia, pero se pagan en 20 años y con una tasa de interés muy baja, casi regalada, la cuota mensual es algo más de $ 5mil, que significan menos del 1% de la masa salarial. En términos del flujo de fondos o de capacidad de pago se puede decir que "no mueve el amperímetro". No es un problema.
La deuda que no es un problema
Entre esos $ 7 millones están los $ 900 mil que se le deben a la Provincia, pero se pagan en 20 años y con una tasa de interés muy baja, casi regalada, la cuota mensual es algo más de $ 5mil, que significan menos del 1% de la masa salarial. En términos del flujo de fondos o de capacidad de pago se puede decir que "no mueve el amperímetro". No es un problema.
La deuda que puede ser un problema
A partir de este mes, y durante 120 meses, se pagan algo más de $ 57 mil por el préstamos del ENHOSA para la primera etapa de la obra de cloacas, en el año son unos $ 650 mil, dentro de cuatro años y por efecto de la inflación será soportable, pero ahora es un plomo. Además, durante todo 2012 y buena parte de 2013 hay que pagarle a la empresa constructora unos $ 40 mil por mes por el crédito otorgado para poder completar la obra, en el año otros $ 480 mil. En total, más de $ 1 millón 100 mil.
Al guien podrá decir "eso se paga con la contribución de mejoras que se recauda", es cierto, puede ser, siempre y cuando los tiempos y montos de recaudación "calcen" con los tiempos y montos de pagos pero, por lo que se está viendo, esta parte de la deuda va camino a ser un problema.
La deuda que es un problemón... ¡ahora!... ¡ya!
Pongo este cuadrito:
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Por qué esta deuda es un problemón:
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| Los recursos normales con que contamos, la recaudación propia y la coparticipación provincial, alcanzan para los gastos de funcionamiento y cumplimiento de servicios normales pero no para levantar este muerto. Aún si la Provincia nos diera los $ 350 mil del subsidio que nos debe, aliviaría un poco pero nada más. Aclaro que estas cifras surgen del acta de transferencia, del balance provisorio de la ejecución presupuestaria 2011 y documentación legal y contable. Lo que no vendrá Los famosos Aportes del Tesoro Nacional (ATN) que eran el revoleo de la chequera oficial de Menem y De la Rúa prácticamente ya no existen, ahora los dineros de la Nación y la Provincia vienen si media la adhesión a un convenio y las partidas tienen un destino específico, y ninguno de esos destinos contempla el pago de deudas. Eso lo sabemos nosotros y también lo sabía la administración precedente. Resumen Este balancecito es suficiente:Necesidad de plata para pagar la deuda vencida: $ 1.600.000,00 Plata disponible para pagar la deuda vencida: $ 0,00 ¿Se entiende cuál es el problema? | |||||||||||||||||||||||||||
